Выручка, займ и 115 ФЗ. Подскажите пожалуйста, у меня ООО

Тема в разделе "Микрозаймы", создана пользователем Kosstyan, 22 ноя 2018.

  1. Kosstyan

    Kosstyan Бакалавр

    Выручка, займ и 115 ФЗ. Подскажите пожалуйста, у меня ООО (пол года), розненная торговля, вмененка, работа без ККМ, вся выручка идет на закупку нового товара наличкой, в банк вношу деньги по беспроцентному займу для оплаты налогов, списания комиссия, и иногда оплаты товара по безналу, банк требует чтобы я приносила выручку, но я ее трачу на закупки налом. И как быть? Сейчас они мне прислали письмо, где пишут что взнос по займу составляет 99% от суммы оборота по кредиту и просят согласно 115 ФЗ, предоставить ведется ли у нас деятельность, и предоставить, кассовую книгу, документы о финансовом положении, копии годовой бух. Отчетности, копии годовой налоговой деколорации, копии аудиторского заключения, справки об уплате налогов? Подскажите как быть, могу ли я отказать в предоставлении данных документов, и что по поводу выручки, если я на не налично приобретаю товар?
     
  2. Denious

    Denious Доцент

    Вы деятельность ведете? Где она отражена?
    Если деятельности нет — то вы — помойка. Не первая, не последняя.
    Я на месте банка сейчас вообще бы прихлопнул счет и слил сразу такого клиента. Права теперь такие есть.
     
  3. Kosstyan

    Kosstyan Бакалавр

    Деятельность конечно есть! Я не поняла ответа на мой вопрос?
     
  4. Denious

    Denious Доцент

    Ваша деятельность как минимум сомнительна. Что мешает Вам вносить выручку вместо займа?
     
  5. Alexxxmuha

    Alexxxmuha Магистр

    У вас есть другой расчетный счет? Если да закройте этот счет и переведите в другой банк средства. Если нет счета в другом банке и у вас сумма на этом счете вы встряли
     
  6. Kosstyan

    Kosstyan Бакалавр

    Денег на счете нет, мы как займ вносим, сразу оплачиваем материалы, сейчас готовим документы к открытию в другом банке.)
     

    p.s. Кстати, если нужны деньги (как срочно так и вообще), то вот тут самая нормальная короткая инструкция "как, где, куда, что и зачем". А если возникают какие юридические вопросы - то лучше вот тут их перезадать (грамотно и быстро отвечают). Это все лежит в закладках и уже не один раз выручало!

Поделиться этой страницей