Задача. Расчет суммы процентов по кредиту банка в текущем году

Задача. Расчет суммы процентов по кредиту банка в текущем году. Расчет суммы процентов по кредиту банка в текущем году
Предприятие получило кредит по 15% годовых 15 октября текущего года. Погашение основного долга согласно договора кредита производится ежемесячно в конце каждого месяца в размере 10% от первоначальной суммы кредита. Начисление и перечисление процентов также производится в последний день каждого месяца. В случае несвоевременного перечисления денежных средств (при нарушении условий договора), на эти средства так же начисляются проценты в следующем месяце (пеня).
Рассчитать сумму процентов к уплате по кредиту в банк:
1. По условиям договора,
2. Фактически уплаченных в результате начисления пени,
3. Учитываемых для целей налогообложения как прочие расходы,
если известно, что погашение размера основного долга, установленного договором, и суммы начисленных процентов за октябрь текущего года было произведено 15 ноября, а сумма процентов и основного долга, установленной договором, за ноябрь была перечислена 15 декабря текущего года.
Сумма кредита 25 000 000 руб.

 

1) 2500000*0,15*30/360=312500
225000*0,15*30/360=281250
200000*0,15*30/360=250000
175000*0,15*30/360=218750
150000*0,15*30/360=187500
125000*0,15*30/360=156250
100000*0,15*30/360=125000
75000*0,15*30/360=93750
50000*0,15*30/360=62500
25000*0,15*30/360=31250
Итого %=1718750
2) 2500000*0,15*45/360=468750
225000*0,15*30/360=281250
200000*0,15*15/360=125000
175000*0,15*30/360=218750
150000*0,15*30/360=187500
125000*0,15*30/360=156250
100000*0,15*30/360=125000
75000*0,15*30/360=93750
50000*0,15*30/360=62500
25000*0,15*30/360=31250
Итого %=1750000+3711 (пеня)=1753711
312250*0,15*15/360=1953,125 (пеня до 15 ноября)
281250*0,15*15/360=1757,8125 (пеня до 15 декабря)