Как правильно рассчитывать проценты по займам. Есть контрагент, физ. Лицо?

Как правильно рассчитывать проценты по займам. Есть контрагент, физ. Лицо. Был займ на сумму 1 150 000 руб., в этом году в феврале был частично погашен. Остаток=480 000. Дата погашения в феврале — 16,02,12. Значит в феврале расчет будет таким: 480 000*0,16 (процентная ставка) / 365*14 дней (дни пользования займом в феврале месяце)=2 945, 75. Т. Е. С 16,02 по 29,02 сумма процентов — 2945,75.
Потом в марте часть погасили, значит сумма % будет рассчитана так: 480 000*0,16/365*26 дней (т.е. с 01,03 по 26,03 — дни пользования этой суммой в марте)=4923,62
и 27,03 погасили еще часть. Получаем: 335 000 (оставшаяся сумма после частичного погашения в марте)*0,16/365*5 дней (с 27,03 по 31,03 пользования)=734,25
За счет чист. Приб и на затраты писать не буду. Тут все ясно.+ Ндфл тоже не буду.
Вопрос: Правильно ли я рассчитала и как нужно это в бух справке отражать, если правильно?
В марте 27,03 — это единственное погашение в марте. Я не точно написала.т.е. с 01,03 по 26,03 была еще та сумма, которая 480 000. А потом, после погашения в марте 27,03 стала 335 000. И расчет в марте со дня последнего погашения будет за 5 дней по сумме 335 000.

 

А какая сисстема налогообложения. Там их нужно разбить на принимаемые и не принимаемые для целей нвлогообложения в зависимости от ставки ЦБ на эту дату.
открывайте оборотку по 66 счету, заходите в карточку счета и прям по ней, по дням все видно. % рассчитываются со след. Дня за днем самого займа. Со след дня до дня частичного погашения, потом со дня погашения до следующего погашения с оставшейся суммы.
Отражать проводками 91. Расходы К66,3