Ипотека, досрочное погашение. Здравствуйте!

Ипотека, досрочное погашение. Здравствуйте! Закрываю досрочно ипотеку, деньги подарила мама, при заполнении анкеты для банк в графе происхождение денег так и написала «подарок»! Сдуру рассказа той женщине которая проводила операцию по зачислению средств, что мама подарила. Теперь банк требует чтобы я предоставила какие то справки. Эта женщина сказала надо свидетельство о рождении подтверждающее что я мамина дочь, и документ о продаже квартиры мамой. Имеет ли банк вообще требовать такие документы? Я же наличными внесла, тем более это подарок.

 

Нет не имеет и доказывать вы ничего банку не должны, это не следственный комитет. К юристу идите и с ним в банк.

 

Бред какой то! Какая им разница откуда достались средства на погашение, это твоя личная забота, а не их!

 

Если с этих денег должен был заплачен налог, а этого не сделали, то тогда фискалы через суд могут наложить арест на эти деньги в банке.

 

Думаю, что имеет. Есть определенная сумма налом, свыше которой обязательно указание источника. Если не укажете, то вас скорее всего обвинят в незаконном получении дохода и попытке его «отмыть». По той же причине если вы едете за границу и везете более 10000 долларов наличными с вас потребуют декларацию. Если бы это был перевод со счета на счет, то банк сам бы проверил источник денег, а вы скорее всего даже об этом и не узнали.

 

Я же указала от куда денежные средства, какие дальше доказательства нужны? Не понимаю… Почему с этих денег должен быть заплачен налог, купля — продажа уже прошла, все документы в порядке. Просто гашу ипотеку. Если принесу от мамы расписку заверенную у нотариуса что она подарила и все, так можно сделать? И что вообще в таких случаях пишут?

 

Вы указали, но не подтвердили документально. Спросите в банке, что конкретно они хотят — по списку: 1. 2. Ит.д. далее на ваш выбор. Либо как вы предложили идти к нотариусу оформлять дарственную на эти деньги (перепроверьте, но по моему дарение денег между близкими родственниками налогом не облагается), либо пусть ваша мама вместе с вами подойдет в банк и скажет, что это она продала квартиру и дала вам деньги. Наличие договора и свидетельства приветствуется. На всякий случай сделайте копии.

 

К юристу идите и с ним в банк.
Если с этих денег должен был заплачен налог, а этого не сделали, то тогда фискалы через суд могут наложить арест на эти деньги в банке.

 

Спасибо большое! Да, дарственная между близкими родственниками налогом не облагается. Просто все это очень странно… может надо было написать — «накопления» и проблем не было…

 

Накопления не советую, так как это подразумевет, что эти средства были заработаны вами. Лучший вариант — до того как вы вложили деньги надо было подойти в банк и спросить: мама собирается продать свою квартиру и погасить мою ипотеку. Как это лучше оформить. Тогда у вас была бы вся информация до того как вы что либо сделали. Удачи

 

Перепишите заявление

 

Если вы вностие деньги наличкой на свой счет — банк не вправе у Вас требовать сведений, откуда они у Вас появились
Если деньги Вам переводит мама безналом со своего счета — банк может их заблокировать на срок не более 3-х рабочих дней для выяснения «появления» этих денег. Опять же они не вправе требовать от Вас документов — проверяет СБ банка сама
все остальное — НЕЗАКОННО
Попросите у банка ПИСЬМЕННОГО требования в предоставлении Вами документов — и обратитесь в финмониторинг

 

, если вы замужем, тогда доля квартиры, долг за которую погашен мамиными деньгами от продажи ее квартиры и подаренной вам не будет при разводе считаться совместно нажитым имуществом и будет только вашей. И надо оформить документально. А возможно что действительно с подарков платятся налоги, но если подарки между близкими родственниками то налог не платится

 

Шлите банк на йух.
не их собачье дело — откуда у вас эти деньги.
Вы перед банком не должны отчитываться.
Если спросит — то только перед налоговой.
Вносите деньги через терминал на свой ссудный счет — не надо будет никаких дурацких анкет заполнять.
Это видать «спецы» такие в банке. Да, есть постановление по которому они имеют право что то спрашивать, но ТОЛЬКО в случае перечисления куда то денек. (подозрительно)
Вы же вносите САМА на СВОЙ счет.
Банк не вправе интересоваться источником происхождения этих денек.

 

Они имеют право попроситт данную информацию по следующим причинам:
1. Таковы требования внутреннего регламента банка
2. Действия банка в рамках фз 115 о финансовом мониторинге
3. Дарения чего-либо стоимостью эквивалетное 4000 рублей и более в календарном периоде, включая денежные суммы облагаются подоходным налогом, исключение только среди близких родственников.

 

Банк не имеет право требовать подтверждение источника ваших денег