Не виноват Я! УК РФ 174 — легализация (отмывание) денег. Как доказать?

Не виноват Я! УК РФ 174 — легализация (отмывание) денег. Как доказать? Как доказать банку, что я не отмываю средства?
У меня есть текущие счета в ВТБ, ТРАСТ и Сбербанке, а СКС в ХКФ, ТРАСТ, Сбербанк.
Вчера пытался заключить договор комплексного банковского обслуживания с ВТБ и Русский стандарт — в обоих банках ссылаются на «техническую неполадку» в программе. При этом в РСБ такая неполадка уже третий раз. Пытались там в индивидуальном порядке оформить пакет, также не получилось.
Мне кажется, что банки заподозрили меня по ст. УК РФ 174.
Хотя текущие счета без оформления других продуктов открываются без проблем, а старые СКС и договоры не блокируются.

 

Отмывание денег как производится. На счет поступают средства по безналичному расчету. вы их превращаете в наличные. Способы есть разные. Что это имело место? Наличные берут под командировочные, под закуп продукции, выплату по нарядам и т.д. представляете документы и вопрос сам собой закрывается. И главное, какое им дело? Это дело чисто налоговой инспекции.

 

Хмм… А у меня деньги поступают небольшими суммами и, в основном — в наличном виде. Да, кстати, мне сейчас Т-Банк одобрил выпуск дебетовой карты. Странно, что в РСБ и ВТБ отказ был.

 

Ну а с чего вы вообще решили, что Вас в чем-то подозревают?

 

Потому что в двух банках система не дает доступ мне к открытию комплексного банковского обслуживания.

 

Ну и что? ДБО — не есть обязанность банка. И вообще — причем здесь ДБО и 174 статья УК? У Вас что, есть сомнения в самом себе?

 

А у меня много банковских продуктов в других банках.

 

Вообще, по закону, ты доказывать ничего не должен. Это они должны доказывать твою вину. Все неточности, расхождения и так далее трактуются в твою пользу.