Есть какой-то предел ежемесячного оборота

Есть какой-то предел ежемесячного оборота (зачисления) денег на мою карту Сбербанка, после которого у налоговой… Могут возникнуть ко мне вопросы?

 

Финансовый мониторинг (ФСФМ), действительно может заинтересоваться. У меня было такое 3 года назад. На карту «Сбера» ВИЗА КЛАССИК мне перечислили за работу — разово 220 000 рублей. Я, не подумал сразу же снять. А через неделю мне позвонили из СБ банка и сказали, что счет временно «блокируют» и меня ждут в региональном отделении ФСМС. Приехал туда. 2 мужика стали наезжать: что за переводы денег такие крупные (как на зло, я тогда еще нигде официально не работал). Однако, оперативную работу я знал неплохо, сам в системе проработал долго. Есть что предъявить, говорю, предъявляйте, а кошмарить меня не надо. Вон, прокуратура этажом ниже. В общем, через час пустых разговоров с «дядьками в черном» (что — то мне «лепили» про возможное нарушение «антиотмывочного» законодательства), ушел домой «своими ногами». Счет мне разблокировали через день. Деньги сразу же все снял и дольше такие суммы по карте НЕ ПРОВОДИЛ…

 

Круто… интересно, спасибо

 

Сначала возникнут вопросы у финмониторинга банка, вплоть до блокировки счета и запроса документов по всем операциям. До налоговой еще надо дожить

 

Хорошо, ну а о каких суммах речь? 500 тысяч? 5 миллионов?

 

Нет. Налоговая проводит камеральные проверки по своему графику.
Ваш случай — совершенно другой.

 

Может и по одной операции у банка возникнуть вопросы, а могут и регулярные поступления не больших сумм тоже вызвать вопрос? Однозначного ответа тут нет! Важен характер переводов, ваш возраст, наличие зарплатной карты в данном банке … Например, молодой человек в 16 лет может открыть себе карту Голд с годовым обслуживанием в 3000 рублей, но если ему на карту приходят суммы в 300 или 600 тысяч, то у банка возникает вопрос-что за деньги? . Это чистый обнальщик со всеми не приятными последствиями…