Правомерно ли требование службы безопасности Citibank банка требовать…

Правомерно ли требование службы безопасности Citibank банка требовать предъявить бумаги, подтверждающие собственность. Денег, которые вы УЖЕ положили на счет. И не является ли это завуалированной попыткой банка присвоить деньги?
Поясню ситуацию:
собираясь в зарубежную коммандировку я положил на карточку в Ситибанк некоторую сумму денег, что бы при необходимости иметь возможность снять безпроцентно через банкомат (я планировал купить автомобиль). Деньги я не израсходовал, но по возвращении в Москву нарвался на звонок некоего сотрудника Ситибанка, который от имени службы безопасности банка попросил подъехать с тем? Что бы объяснить происхождение моих денег.
Российским банкам я не доверяю: опыт когда у родителей прогорели «сертикаты», вклады в сберкассе, и две денежные реформы заставляют хранить деньги в наличной форме (это самый надежный способ кто бы что бы мне не доказывал). И возникшую ситуацию я расцениваю как 100% подтверждение моей теории. Подскажите, насколько законно такое требование банка и не является ли это попыткой службы безопасности банка присвоить мои деньги. Как лучше всего повести себя в такой ситуации? И могу ли я подать в суд на такие действия банка (ситуация меня просто возмутила)?!

 

Ситибанк известен своей системой (ноу-хау) в части безопасности. Наверняка персонал не проявлял какой-либо собственной инициалиты. А следовал жестким циркулярам. Надо
1. Прочитать свой договор с банком — права и обязанности
2. Телефон с ситибанком — бесполезен более, чем с др. Банками. Надо ехать. Куда. Туда, откуда начиналась Ваша «история» или в юр. Отдел.т. е надо максимально собрать первичную информацию о возможных претензиях.
3. Полезно сделать вид — незаметнее через знакомых, что вы «хотите» только начать провернуть описанное Вами дело, и спросить — что нада…, а не будет ли, …
Понимаете, чтобы» покупателю узнать настоящую цену надо прикинуться продавцом, и наоборот …»
4. Впоне возможно, что у банка есть основания для … Например, банк страхуется от нарушений по вывозу валюты. Посмотрите Таможенный кодек 2003 г. Без деларирования — до 3 тыс. Далее уточните (не помню — 3-5, … свыше 10 тыс.
5. Не забывайте, что вы Клиент банка и у них есть Ваша кКредитная История.
6. Почти уверен, что «бумажку они подкладывают под себя»
7. Нал в банке — совсем не то, что нал «под подушкой»
8. Задуманное Вами широко практикуется, и давно известно тамож. Органам. Могут быть подзаконные цткуляры — вот вы и попали под них.
9. Разбой прямой маловероятен.

 

Насколько я помню Гражданский Кодекс РФ, данное требование незаконно и может быть обжаловано в суде, т.к. попытка службы безопасности банка выяснить «подноготную» Ваших денег, по сути, является нарушением тайны вкладов.

 

Скорее всего, это звонили не из банка.
Какая-то попытка разводки.
Позвони сам в банк и спроси, кто мог тебе звонить.

 

Просить они могут, во исполнение указивок службы финансового мониторинга (видимо у Вас больше 600000 рублей), но вы можете их послать (вежливо). Присвоить Ваши деньги — это врядли. Подать в суд вы можете (подавать и писать заявы можно любые, только без мата), но это без толка.