Банковский вклад. Есть вопрос!

Банковский вклад. Есть вопрос! Доброго времени суток.
Вопрос следующего плана. Кто в теме прошу ответить.
Ситуация такова.
Безработный гражданин приходит в банк (Сбер, ВТБ) и вносит вклад на какой-либо срок под %. Сумма эта положим 5,000,000 мл/р.
Итак.
Зададут ли ему вопрос откуда у него сия сумма?
Потребуют каку-то справку?
Если нет то доложат-ли куда следует?
Если доложат то что будет с деньгами если человек не сможет объяснить налоговым органам их происхождение.

 

Вложения как и покупки стоимостью свыше 500 т.р. неофициально проверяются налоговыми органами.

 

115-ФЗ вам в помощь! (естессно спросят откуда деньги)

 

Это закрытая информация… сообщат или нет… вообще то должны… но обходов такой ситуации миллион и еще один можно придумать на ходу.

 

Зачем так париться … разнесите указанную сумму по нескольким банкам… кроме того при вложении денег на вклад никаких документов не требуют… а если беспокоитесь, то всегда можно сказать, что приезжал родственник из-за границы и оставил на хранение… кроме того, когда сделаете несколько вкладов, то проще с страховкой вкладов…

 

5 000 000 млн.рублей налом?
- промолчат и мило улыбнутся
- удостоверение личности
- обязательно настучат
- посадят, деньги заберут на «благо» народа

 

У нас в ОТР-банке вы без проблем можете открыть вклад на такую сумму (5 млн руб), никто не спросит, откуда они у Вас. Вот если вы на них квартиру купите, то информация о регистрации сделки автоматически направляется в налоговую.
Кстати, если денежки полежали в банке, а потом на них купили квартиру, то на вопрос: «Откуда деньги? », человек имеет полное право ответить: «Из банка».
Условия вклада не пишу, потому вклады у нас разные, надо просто обратиться к консультанту и выбрать тот вклад, какой Вам выгоден.

 

Вопрос задавать не вправе, но доложить обязаны — правда только, когда получат запрос от Росфинмониторинга, налоговых органов, судов и пр., если эти организации Вами заинтересуются по каким-то другим мотивам.
Объяснять налоговым органам, откуда у Вас деньги, вы не обязаны — у них нет сейчас таких полномочий. Единственное исключение — если будет основание подозревать Вас, что вы не заплатили налоги и против Вас заведут уголовное дело. В этом случае вы обязаны отвечать на вопросы следователя, если он свяжет эти деньги с уклонением от уплаты налогов.